Los principios que guían al Consejo son la experiencia y la profesionalidad, la honorabilidad, la integridad y la búsqueda de la excelencia para la compañía y todos sus grupos de interés.
Los miembros del Consejo de Administración de Sanitas Seguros son ocho, liderados por el presidente, que ocupa el puesto de presidente no ejecutivo y es consejero externo, lo cual garantiza su independencia, y por el consejero delegado.
Las funciones ejecutivas las ejercen por delegación del Consejo de Administración tanto el consejero delegado, como la Comisión de auditoría, el Comité de riesgos y el Órgano responsable de cumplimiento penal.
La política de retribución de la compañía sigue las directrices de buen gobierno, donde el desempeño es uno de los criterios fundamentales. El órgano que se encarga de alinear los objetivos en términos de retribución con los diferentes objetivos de cada una de las áreas es el Comité de remuneración, que está compuesto por consejeros independientes y cuenta con asesoramiento externo. Este órgano también diseña y revisa la política de retribución, y se encarga de su seguimiento estricto. Por último, y con el objetivo de promover el buen funcionamiento del gobierno de Sanitas, se llevan a cabo todas las medidas encaminadas a evitar cualquier conflicto de interés.
Como máximos órganos responsables de la gestión y buen gobierno transversal de la compañía son:
Consejero delegado: es el responsable de la gestión ordinaria y representación de la compañía. Tiene el apoyo del negocio asegurador y del resto de las direcciones de la sociedad.
Comisión de auditoría: tiene como misión principal la supervisión de la información de los estados financieros e informes regulatorios de la compañía. Además, es la encargada de supervisar los sistemas de gestión de riesgos, control interno y procesos de auditorías externas.
Órgano responsable de cumplimiento penal: derivados del art. 31 del Código Penal, que hace referencia a las responsabilidades penales de la sociedad, es relevante velar por la prevención de conductas delictivas.
Comité de riesgos: se encarga de identificar, evaluar y gestionar los posibles riesgos de la compañía. De este modo, reporta al Consejo de Administración sobre el modelo de cumplimiento normativo (compliance), el informe anual de reclamaciones y resto de informes regulatorios (gestión de riesgo y solvencia). A su vez dependen de él tres comités:
El Código de conducta se convierte así en la hoja de ruta que marca el comportamiento de todos los miembros de la compañía, así como sus actividades y toma de decisiones.
No es únicamente un conjunto de normas a seguir, sino realmente una guía que recoge los valores y principios en los que la compañía cimienta su actividad empresarial y se implementa en todos los departamentos y áreas.
Adicionalmente al código de conducta, en Sanitas hemos desarrollado numerosas políticas, como son la política de Delitos Económicos, la política de Conflictos de Interés y la política de Aptitud y Honorabilidad o la Prevención del Fraude y Otros Delitos Financieros, que garantizan la transparencia y equidad en todos los acuerdos e identifica y gestiona proactivamente los potenciales fraudes o delitos financieros.
Además, contamos con un canal de denuncias (“Speak Up”) gestionado a través de una plataforma externa e independiente. Este mecanismo permite la denuncia de forma anónima de cualquier incumplimiento, irregularidad o comportamiento poco ético relacionado con las leyes, políticas, valores y principios éticos de Sanitas.
El marco de gestión de riesgos recoge las expectativas del Consejo con relación a dicha gestión y establece los siguientes cinco principios que garantizan este objetivo:
Identificación de los riesgos actuales y emergentes para el negocio, y evaluación de las potenciales consecuencias de los mismos.
Definición clara de los límites de apetito de riesgo dentro de los cuales se deben desarrollar los procesos del negocio.
Adopción de las medidas adecuadas para mitigar y gestionar los riesgos identificados.
Análisis de la información para adoptar decisiones basadas en riesgos.
Existencia de una cultura en la que:
Este marco de gestión de riesgos se supervisa por un robusto sistema de gobierno que se revisa al menos una vez al año, y que garantiza que a través de nuestro Consejo de administración, Comité de dirección, Comité de riesgos y Órgano responsable de cumplimiento penal promovemos la importancia de gestionar correctamente los riesgos y llevar a cabo los controles internos adecuados.
En este contexto, las funciones clave sobre las que se basa el sistema de gobierno son la función de Gestión de riesgos, la función de Cumplimiento, la función Actuarial y la función de Auditoría.
Para hacer más sólido y evidenciar este marco de gestión empleamos una herramienta informática que da apoyo a la gestión de riesgos. Adicionalmente, continuando con el programa de concienciación en materia de gestión de riesgos iniciado en 2019, se han realizado durante el ejercicio numerosas formaciones y actividades de concienciación, el rol de la primera línea de defensa en materia de gestión de riesgos.
La ética y el buen gobierno constituyen para Sanitas la brújula que guía y fundamenta nuestra actividad, así como todos los procesos de toma de decisiones. Implementamos nuestra gestión ayudándonos de modelos, fórmulas, procesos y órganos que la facilitan y garantizan.
Nuestro gobierno corporativo aboga por una gestión íntegra, honesta y alineada con los Objetivos de Desarrollo Sostenible que requiere decidirse por la aplicación de los máximos estándares en materia de buen gobierno y ética en el negocio.
El gobierno de Sanitas se basa en una estructura firme y consolidada, a cuyo frente se encuentra el Consejo de Administración con el asesoramiento de los comités delegados.
Bupa Europe & LatinAmerica (ELA) integra las siguientes empresas: Sanitas (España), LUxMEd (Polonia), Bupa Acibadem Sigorta (Turquía), Bupa Chile (Chile), Care Plus (Brasil), Bupa México (México) y los seguros para el mercado latinoamericano Bupa Global Latin America.
Además, tenemos presencia en Perú, Ecuador, Bolivia, Colombia, Panamá, República Dominicana, Guatemala y Miami.
La principal misión del Consejo es la toma de decisiones relevantes de la compañía, además de supervisar y aprobar la estrategia y políticas generales, el plan de negocio y los proyectos significativos.
En Sanitas sabemos que tan importante es lo que hacemos como el cómo lo hacemos, por eso una gobernanza clara, ética y transparente es uno de los pilares en los que se basa todo nuestro trabajo y pedimos ese mismo nivel de exigencia a todos nuestros colaboradores internos y externos.
En línea con la legislación vigente, el Consejo de administración, cumple con las recomendaciones de buen gobierno, la Directiva Europea Solvencia II y estructura sus funciones en cuatro grandes áreas de gestión:
En Sanitas promovemos un entorno de trabajo ético y responsable donde el comportamiento de cada uno de los miembros de la compañía sea ejemplar. De ahí la importancia del Código de conducta, que adquiere aún mayor relevancia coherente con la pertenencia a nuestro sector de actividad; la salud y el cuidado de las personas.
El control y la gestión de los riesgos inherentes a nuestro negocio busca hacernos mejores como organización, adelantarnos a las posibles amenazas a las que nos enfrentamos y buscar soluciones eficientes para gestionarlas. Para eso, regirnos por unos códigos y normas claros, detallados y eficientes es clave para Sanitas.
Cuidar de nuestros clientes
Ser Sanitas, dentro y fuera
Compromiso con el planeta
Contar con un canal de denuncias
Preservar la seguridad de nuestra información
Crear lugares de trabajo seguros y saludables
Seguir los más altos estándares de profesionalidad
Estar preparados para cualquier situación
Compromiso con nuestros principios éticos
Declarar los conflictos de intereses
Nuestro sistema de gobierno consta de una estructura organizativa transparente, con una clara distribución y separación de funciones, un sistema eficaz de transmisión de información, que garantiza una gestión sana y prudente de la actividad, y mecanismos eficaces de control interno.
Establecen los principios fundamentales de gestión en áreas clave de riesgo y los límites asociados al apetito de riesgo en dichas áreas y con base en las cuales la entidad desarrolla sus operaciones.
Formalizados y documentados forman parte del sistema de gestión de la compañía, con base en los cuales se identifican los riesgos y los controles que mitigan dichos riesgos.
Y los equipos, que desarrollan sus actividades en línea con el sistema de gestión y que son los responsables de gestionar sus riesgos en el ejercicio de sus obligaciones.
Contamos con un modelo de tres líneas de defensa para estructurar la comunicación y las responsabilidades en la gestión de riesgos: la primera línea es propietaria y gestiona el riesgo, la segunda línea supervisa y lleva a cabo ejercicios de revisión que proporcionan una seguridad razonable sobre el entorno de control interno, y la tercera línea permite de forma independiente asegurar que el marco de gestión de riesgos es el adecuado.